河南4家村镇银行非法吸揽资金部分大额客户获“贴息”

河南农村银行事件迎来最新进展。

河南银保监局、河南省地方金融监管局8月29日发布7号公告显示，按照前期工作安排，自2022年8月30日上午9时起，禹州新民生乡镇银行、上蔡惠民村镇银行、浙城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户开始垫付本金40万元至50万元（含）、40万元（含）），以下将继续预付。

另外哪里找PC蛋蛋官网？，50万元以上按50万元预缴的，未缴的部分权益将予以保留，并按照《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定依法处理。追回涉案资产。

同日，村镇事件相关赃物和损失的追讨工作也取得重大进展。河南许昌警方通报，以犯罪嫌疑人陆毅为首的犯罪团伙非法控制河南4家村镇银行最新加拿大28信誉群，非法集资，涉嫌实施系列重罪。目前，公安机关已抓获大批犯罪嫌疑人，已抓获犯罪嫌疑人234人。

年化利率13%-18%“吸引”资金，部分大客户获得“贴息”

警方报告中进一步披露了相关团伙的犯罪事实。

许昌市公安局表示，以犯罪嫌疑人陆毅为首的犯罪团伙除了正常存款利息外，还动用了部分非法所得资金，年化收益率“折现13%-18%” ” 标准为饵 为吸引资金，“贴息”被一些大容量客户利用后被资金经纪人利用。

7月17日，银保监会相关部门负责人在接受中国银保报记者采访时PC官方，首次披露了村镇银行事件详情。

该负责人表示，此次事件主要是“河南新财富集团操纵豫皖五家村镇银行，通过内外勾结、利用第三方平台、资金等方式非法吸收占有公款”经纪人全天加拿大28群!!，篡改原始业务数据，掩盖违法行为。”

该负责人还指出，根据此前获得的证据，“绝大多数账外业务普通客户不知道或不了解新财富集团的涉嫌犯罪行为，他们也不知道收到额外的高利率或补贴”怎么找加拿大28群！，因此，“处置方案确定本金将分批垫付给这些客户。”

8月12日，银保监会进一步明确5家村镇银行行为“性质恶劣村镇银行案逮捕234人，涉嫌严重犯罪”，并指出这5家村镇银行账外吸纳资金既没有缴纳存款准备金，也没有缴纳存款保险费。

5家村镇银行4轮预付1.80.4亿元

河南银保监局、河南省地方金融监管局已启动6轮前期工作。

7月10日，河南银保监局、河南省地方金融监管局相关负责人表示，有关部门正在加快对四家村镇银行客户资金信息的核查工作，制定处置方案。

1、2、3、分别于7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日、8月19日公告@>4、5、 6号公告，先后对4家村镇银行账外业务客户单笔合计金额小于5万元（含）、10万元（含）以下、10万元至15万元（含）、15万元至25万元（含）、25万元至35万元（含）、35万元至40万元（含）的客户开始预付款。

安徽涉及的村镇银行推进工作进度与河南4家村镇银行相同。

银保监会相关部门负责人8月12日表示，截至8月11日晚，共有43.6万户、1.80.已预付4亿元，对客户和资金的预付率分别为69.6%和66%，进展总体顺利。

预付款新情况：少数可疑账户亟待核实

银保监会相关部门负责人也透露村镇银行案逮捕234人，在垫付过程中出现了一些新情况。

“有14.70000个未注册客户。除了长期卧铺（账户金额在100元以下）外，还有少量可疑账户。”该负责人表示，“这些客户有可能成为不法分子的目标。为了欺骗、胁迫、假名开户，需要进一步核实信息，以识别和判断交易行为。”

银保监会在首次披露相关工作细节时表示，由于原始后端数据被犯罪团伙隐匿或删除，为保证信息真实性，河南、安徽两省已新设客户信息登记系统，并与后台数据联动。做交叉检查。 “人数多，工作量大，采用分批预付款的方式，普通小客户先付款。”

因此，银保监会提醒未注册客户尽快完成注册。下一步银保监会将深入贯彻落实中央政治局关于“妥善化解部分地方村镇银行风险，严厉打击金融犯罪”的要求，支持配合地方党委和政府在后续风险处置工作中，加强赃物追缴和损失赔偿，严厉打击金融犯罪。坚决惩治金融腐败，遵守法律法规，切实维护社会公众合法权益。