女子银行存5万被要求出具收入证明技术原因暂缓施行

本报()记者卢梦雪见习记者李明辉北京报道

近日，“浙江湖州一女子向银行存款5万元加拿大28微信群大全，被要求提供收入证明”事件引发社会广泛关注。 如果你在北京的一家银行柜台存入5万元现金，你会遇到类似的情况吗？

2月9日，《华夏时报》记者来到北京多家银行网点进行咨询。 采访中，各家银行均对记者表示，柜台办理5万元现金存款“无需收入证明”。

值得注意的是，去年2月9日，“个人现金存取款超5万元登记登记”成为热门话题，多家主流媒体对此进行了报道。 当时，央行相关负责人表示，不会影响存取现金的便利性。 当时引发热议的相关文件PC蛋蛋群哪里找呢？，在发布后不久就因技术原因暂停。

北京地区银行回应：无需收入证明

近日，浙江湖州一女子发布视频称，她去银行存入5万元现金，被银行要求提供收入证明等材料。 这位女士直言，面对银行柜员提出的“在哪里工作”“钱从哪里来”的问题，以及要求提供收入证明的问题，她感觉就像在审问犯人，很不舒服。

最终，这位女士干脆从一沓钱中取出100元，存了4.99万元。 结果几分钟就搞定了，银行给了她一桶油。

视频一出，引发热议。

面对视频中银行的规定，一些人表示理解，认为要保障金融安全，“保障老百姓财产安全，遏制洗钱及相关犯罪活动”； ，直言“除了折腾老百姓，估计没什么实际意义”。

那么在北京，去银行存5万元现金，需要提供收入证明吗？

2月9日，《华夏时报》记者走访了北京地区多家国有大型银行、股份制银行和中小银行。 关于5万元的现金存款业务PC28群官网哪里找？，各家银行要求不一样，目前还没有找到需要收入的。 情况的证明。

采访中加拿大28QQ群哪里找呢？，一名柜员也对需要的收入证明表示好奇，并询问记者是哪家银行要的，并表示“目前还没有收到相关通知”。

有银行柜员还补充说，对于5万元以上的大额现金存款，确实会有相关的“逆调”。 对方表示，他们会口头询问存款人身份、资金来源和用途，不要求客户开具纸质收入证明。

为什么客户会“回溯”？

虽然在网上的讨论中银行回应存款需证明，不少网友认为5万元定金是“小数目”，但在业内人士看来，这笔数目“不小”。

一位在该行工作的内部人士表示，来银行办理现金业务的人还是少，存款在5万元以上的就更少了，要处理5万元并不容易大量的现金存款太多了。

记者注意到，旅居海外的华人也遇到了类似的事情。

对于“反调”，在英留学的王颖说，“（这也是）正常情况，如果你存了2000英镑，就会被问到你的收入。”

家住加拿大的阿翔也告诉记者PC28群官网哪里找？，“存现金有各种限制。” 他对此表示理解，“一般人手上并没有太多现金，大部分资金流转靠各种转账，业务员也按规矩办事。”

事实上，我国金融监管部门确实对单笔存款5万元以上的存款出台了规定，但后来因为技术原因暂缓执行。

2022年1月末，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料和交易记录保存管理办法》 （以下简称《办法》）。 自 2022 年 3 月 1 日起生效。

其中，《办法》第十条提到商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理5万元及以上等值外币现金存取款。 必要时，应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或用途。

暂停执行公告截图

但由于技术原因，《办法》发布一个月后暂停实施。

值得注意的是，当时延期《办法》出台时银行回应存款需证明，央行相关部门负责人对规定进行了详细解读。 他强调，金融机构实施这一规定，不会影响居民正常的现金存取业务，也不会影响业务的便利性。

该负责人介绍，居民合法收入的存取款业务在我国一直受到法律的严格保护。 “存款自愿”和“取款自由”在《商业银行法》中有明确规定，也是金融机构办理现金存取业务应遵循的规则。 基本原则和相关规定不影响个人正常存取现金业务。

“一般情况下，金融机构不要求客户填写信息或提供证明材料。金融机构可直接为客户办理现金存取业务，并在简单查询后登记相关信息。当涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，我们将向客户询问更多信息。” 该负责人强调。

此外，当时负责人还指出，金融机构要严格执行了解注册客户信息最少和必要的原则，不得增加客户负担。 特别是对于老年人等现金使用较多的群体，金融机构要积极提供更加亲切便捷的服务。 同时，还要注意加强欺诈防范和金融知识普及。