现阶段为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务

现阶段，商业银行如何开展5万元以上的现金存取款业务？ 会要求客户提供什么样的材料？

已暂停的《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理人民币现金存款5万元以上或等值外币1万美元以上为自然人客户。 为取得业务，应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或者用途。

以商业银行为例，我国常见的商业银行有中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行，6家大型国有商业银行银行、招商银行、浦发银行、中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国联营银行股份制商业银行。

红星新闻记者向上述18家商业银行北京分行工作人员询问了5万元以上现金存取款业务的实际执行情况，得到了不同的回答。

工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前是根据目前的执行情况。 “5万元以上的现金存取，拿身份证就可以了。如果提取20万元以上的现金银行回应存款需证明，需要提前一天预约。”

农行富贵园支行一名工作人员表示：“我暂时不需要（交易背景资料），以后会请（要求）。” 证件和媒体都够了怎么找PC蛋蛋微信群平台，20万以上取现需要提前打电话预约。

中国建设银行广渠门内街支行工作人员表示，目前还没有接到相关通知（索取资料或查询）。

招行建国门支行工作人员表示，只需要身份证，不会询问。 如果是20万以上的出入金，他们只会问问题，不会要证明材料。 光大银行北京建国门支行工作人员也表示，暂无类似要求，可持证办理存取款，大额存款需预约。 华夏银行北京东外支行工作人员也表示，目前还没有收到相关要求的通知，存款无需预约，直接去存款即可。

中信银行商都国际中心支行工作人员表示，存款不要求提供信息。 出金超过5万，需提前1个工作日预约。

中国民生银行景泰社区支行工作人员表示，暂时不需要查询或资料。 如果有这方面的政策，会通过各种渠道通知。 兴业银行双井支行工作人员表示：“存入现金时会记录流水号，客户无需提供材料或说明用途，可自动关联。”

大额存款需要问源吗？

有银行称超过5万元会查询资金来源

也有商业银行工作人员表示，5万元以上的现金存款将进行“正常查询”。 他们会问什么？

对此，渤海银行安贞支行工作人员表示，5万余元现金存款需要说明来源。

中国银行幸福街支行工作人员表示银行回应存款需证明，5万余元的现金存款需要查询来源，但如果拆分为2万元和3万元，则没有必要。 邮储银行崇文支行工作人员表示，5万余元现金存取款时，会询问资金来源和用途。 10万元以上取款，需提前1天预约。 “为了防止电信诈骗，我会问的。”

交通银行崇文支行工作人员表示，5万元以上的现金存款，客户需要查询资金来源并进行登记。

浦发银行方庄支行工作人员表示，存款无需说明情况，带上身份证即可。 5万元以上的大额取款，需要提前预约。 当天中午12点之前预约，后天就可以退了。 提款的时候会问提款的事情。 使用。

广发银行青年路支行一名工作人员表示：“之前网上说是有要求的，但目前的情况是，暂时没有强制要求。” 该工作人员表示，访问时只会进行正常查询，不会要求提供任何信息。

平安银行三环新城支行工作人员表示，是否需要填写信息因账户而异。 “账户都有自己的综合评级，只有在经营业务的时候，才能知道自己的账户在存取款时会不会‘触发’，基本上大部分是没有必要的。客户口头说明资金来源，什么是目的，无需提供材料；‘触发’可能需要填写表格，并写明资金的用途和来源。”

恒丰银行金融街支行工作人员表示PC蛋蛋QQ群薇，5万元以上的现金存款不需要提供收入证明等材料PC蛋蛋QQ群哪里找啊，但仍会询问来源。 浙商银行金宝街支行工作人员表示，20万元以上取款需提前一天预约，存款无需预约或其他材料。 “如果是（大）转账，我们会多问一点，问清楚用途，也可能会调整转账限额。”

理财专家：

我国反洗钱等监管要求不断加强

“国际银行业监管对反洗钱和反恐融资的要求更高，我国目前对商业银行的要求也相应提高，但与国际上一些成熟的商业银行的要求相比加拿大28靠谱群吧，还有差距”中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵希军在接受红星新闻记者采访时表示，我国仍在不断加强这方面的监管，要求商业银行查验身份。客户，客户信息和一些大量的客户。 交易需要更多的关注。

2022年《办法》发布时，中国人民银行表示，下一步，中国人民银行等部门将督促金融机构不断提高反洗钱工作水平PC28有正规官网吗！！，规范履职行为。反洗钱职责，有效管控我国洗钱和恐怖融资风险。 防控工作。

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