“个人存取现金超5万元需登记资金来源”(图)

记者 | 曾阳林

“个人存取现金超过5万元需登记资金来源”近日登上微博热搜榜。

此次热搜背后，是中国人民银行、中国银行保险等部门发布的《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）证监会、中国证监会。

《办法》共五章52条，旨在完善反洗钱监管机制，进一步增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。将于2022年3月1日正式实施。

其中全天加拿大28QQ信誉群，《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理人民币5万元以上或等值1万美元以上外币现金存取款自然人客户。，应识别和核实客户的身份，了解和登记资金的来源或用途。

据了解，该规定此前已经试行过。央行自2020年7月1日起在河北省试点大额现金管理，同年10月1日起在浙江省和深圳市试点。个人在河北10万元以上、深圳20万元以上、浙江30万元以上的个人存取款必须登记。试点期限为 2 年。

个人出入金5万元以上，为何需要登记资金来源或用途？

“从过去的一些案例来看，很多违法犯罪活动都是通过现金交易进行的。” 光大银行金融市场部分析师周茂华告诉界面新闻记者，《办法》出台主要是为了防止洗钱和恐怖融资，维护社会经济金融体系稳定怎么找加拿大28群，维护人民群众合法权益。人民得到有效保护。

据易观高级分析师苏晓睿介绍，随着监管科技水平的不断提升个人存取现金超5万需登记暂缓实施，以人工智能、大数据为代表的新技术广泛应用于各部门和机构的反洗钱工作中。洗钱工作质量和效率不断提高。非法洗钱者的“小动作”难掩在监管的“眼睛”面前。因此，他们试图通过现金存取款的方式来逃避网络监控，达到不法目的。或者目的是从源头上加一道防火墙，有利于在震慑不法分子的同时，及早发现和发现洗钱等违法行为。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智指出，从国际标准来看，大额现金的准入、管理和登记是整个反洗钱和反恐融资的一个体系。由于电子支付的盛行，对大额现金的需求逐渐减少。登记个人获取大额现金的来源或目的PC群吧，可以有效管理大额现金的需求。

这项规定将如何影响普通人的生活？

周茂华表示，其实个人5万多现金出入金登记等规定对日常正常交易影响有限。一方面，每天提取大量现金的客户占比较小；对于提现，只要是正常交易，一般都需要多填写一些信息，不会影响正常交易。

黄大智也认为，该规定对老百姓的影响非常有限。电子支付和电子银行的普及大大减少了对大笔现金的需求。另外，大额现金存取的登记手续也很方便，基本不会影响老百姓的生活。

苏小睿进一步指出，这项规定可以在一定程度上防止资金诈骗。例如，曾有不法分子骗取老人的信任，诱使他们从银行提取大量现金。添加“防火墙”将减轻此类骗局。发生了。

对于出台《办法》的意义，央行等三部门有关负责人在回答记者提问时指出，《办法》的制定有利于顺应金融业发展。业个人存取现金超5万需登记暂缓实施，提高我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。近年来，随着金融产品和业务模式的变化，金融行业的反洗钱工作出现了一些新的挑战。为提高我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力，有必要通过制定《反洗钱法》进一步完善反洗钱监管体系，加强反洗钱工作。

该负责人进一步指出哪里找加拿大28群，《办法》的制定，有利于践行“风险为本”的反洗钱理念，提高金融机构反洗钱工作水平。目前，金融机构的客户尽职调查工作并未充分体现“风险为本”的理念，有必要进一步强调风险为本的客户尽职调查措施PC28群官网哪里找？，在防止金融风险的基础上提高金融服务效率。利用金融系统从事洗钱和其他犯罪活动。《办法》的制定有利于与国际反洗钱标准接轨。