3月1日起，个人到银行存取款超过5万元有了新规定

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3月1日起，个人在银行存款、取款5万元以上有新规定。近日个人存取现金超5万需登记暂缓实施，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会联合印发了《金融机构客户尽职调查及客户身份信息和交易记录保存管理办法》（下称《办法》）怎么找PC蛋蛋微信群平台，将于今年发布。3 月 1 日生效。那么，为什么要推出这样的政策呢？新规将如何影响普通民众？

《办法》提到，金融机构将加大对单位和个人银行账户的管控，对客户身份信息和交易记录进行尽职调查。其中，对个人现金存取款、汇款等相关业务作出规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务时，需要登记资金来源或用途。具体而言PC28群官网哪里找？，3月1日以后，到商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等金融机构办理单笔5万元以上人民币或等值10000美元以上外币现金存取个人客户。业务将经历三个步骤可靠加拿大28群吧！，

据中国人民银行相关负责人介绍，《办法》出台是为了完善反洗钱监管机制，进一步增强我国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。

早在2020年，央行就在部分省市启动了大额现金登记试点。2020年，中国人民银行印发《关于开展大额现金管理试点工作的通知》，决定在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理工作自2020年7月1日起，试点期限为2年。试点启动后，各地区公共账户管理额度起点为50万元，私人账户管理额度起点为河北省10万元，浙江省30万元，深圳20万元。在试点地区PC蛋蛋靠谱群！！，在办理业务时，需要对限额以上现金的取款和存款进行登记。大额现金管理的对象是在商业银行柜台发生的、高于起点金额、有现金实物交接的存取款业务。

也就是说，这个政策已经有了试点经验哪里找加拿大28群，这次不同的是，存款和取款限额降低到了5万元。

从 2022 年开始，将检查多少个人帐户？

一、大额交易将严查

简单来说个人存取现金超5万需登记暂缓实施，这3种情况都会被重点监管！

1、任何账户的现金交易，超过 50,000。

2、公众号转账，超过200万。

3、私人账户转账超过20万（海外）或50万（国内）。

二、将严查可疑交易

这些措施明确侧重于以下 15 项可疑交易：

(1）短期内分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率和金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向明显与企业经营范围不符；

（4）公司日常收支与公司业务特点明显不符；

（5）大额资金的周期性收付明显不符合企业性质和业务特点；

（6）同一收款人和收款人在短时间内频繁收付款；

（7）长期闲置的账户不知什么原因突然被激活，短时间内大量收付资金；

（8）在短时间内频繁收到明显与其业务无关的个人汇款；

（9）存取现金的金额、频率和用途与其正常的现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上；

（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区客户的业务往来明显增多，短时间内资金支付频发；

（12）开户、注销频繁，注销前大量资金收付；

（13）为了规避大额支付交易的监控，故意分片；

（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易；

（15）金融机构认定的其他可疑支付交易。

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